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Productos de inversión
Los ciclos electorales pueden generar incertidumbre y volatilidad en los mercados. Así lo vimos a nivel local en 2021 cuando se observó un alza del tipo de cambio y salida de capitales.
| En SURA Investments tomamos estos aprendizajes y los convertimos en una oportunidad profundizando el desarrollo de una clase especial de portafolios diseñados como parte de una estrategia de diversificación internacional que permite mitigar los vaivenes de los mercados.
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De acuerdo con nuestros expertos, las principales características de nuestros Portafolios Internacionales.
Pago internacional de rescates: el partícipe puede solicitar que el pago del rescate de sus cuotas sea abonado en una cuenta bancaria de su titularidad en el exterior, incluyendo cuentas en EE. UU., vía pago en Citibank, sujeto a los plazos, condiciones operativas (²) y controles regulatorios aplicables.
Eficiencia tributaria: invertir en activos globales suele asociarse con una carga impositiva mayor. Con nuestros Portafolios Internacionales, ese supuesto no aplica. Al estructurarse como fondos mutuos locales, los clientes acceden a un régimen tributario que les permite pagar únicamente el 5% (³) sobre sus ganancias —el mismo impuesto a la renta que aplica para cualquier fondo mutuo en el Perú.
Es lo que en SURA Investments denominamos "portafolios globales con beneficios locales": la diversificación y seguridad de invertir en el mundo, sin renunciar a la eficiencia tributaria de los instrumentos domésticos.
Diversificación global: estos portafolios cuentan con exposición mínima a activos locales, permitiendo diversificar la exposición a distintos mercados y factores de riesgo.
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Nuestra oferta de Portafolios Internacionales contempla tres portafolios recomendados, adaptados al perfil de riesgo de cada inversionista:
• Conservador: busca la preservación del capital mediante una menor volatilidad.
• Moderado: busca un balance entre crecimiento y estabilidad.
• Dinámico: busca una mayor exposición a Renta Variable global para potenciar los rendimientos.
Los tres comparten el mismo ADN: exposición principalmente global en dólares, diversificación por región y la capacidad de acceso internacional al pago de rescates en el extranjero. La diferencia radica en el nivel de apetito por riesgo y en la composición de activos de cada portafolio.
| "Esto es un portafolio que tenga exposición global, algo de exposición local también, pero principalmente global en dólares, con eficiencia tributaria, porque cada uno de los fondos mutuos que están representados en ese portafolio tiene el beneficio tributario de un 5% (³) de Impuesto a la Renta, y la capacidad de custodia y liquidación en el exterior (⁴)”
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Aseguró Iván Zárate, Gerente General de Fondos SURA, una empresa de SURA Investments.
La operativa es simple: si el cliente desea liquidar su portafolio y tiene una cuenta en Bank of America, puede recibir los fondos directamente desde Citibank —sin perder ninguna de las ventajas tributarias del instrumento3.
Desde SURA Investments, nuestra propuesta es que, a pesar de cualquier ciclo de volatilidad local, el patrimonio de nuestros clientes esté protegido, diversificado y disponible cuando más lo necesiten.
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(1) Esta nota hace referencia a los portafolios que contienen a los fondos mutuos Fondo de Fondos SURA Renta Dólares FMIV, SURA Corto Plazo Global FMIV, Fondo de Fondos SURA Bonos Globales FMIV, Fondo de Fondos SURA Acciones Norteamericanas FMVI, Fondo de Fondos SURA Acciones Globales FMIV.
(2) Las operaciones podrían estar sujetas al cobro de comisiones por parte de su entidad bancaria.
(3) Aplicable a personas naturales domiciliadas.
(4) Los fondos mutuos especificados en la nota 1cuentan con la posibilidad de recibir sus rescates a través del abono en cuenta de su titularidad en el exterior.
Infórmese de las características esenciales de la inversión en Fondo de Fondos SURA Renta Dólares FMIV, SURA Corto Plazo Global FMIV, Fondo de Fondos SURA Bonos Globales FMIV, Fondo de Fondos SURA Acciones Norteamericanas FMVI, Fondo de Fondos SURA Acciones Globales FMIV, fondos mutuos administrados por Fondos SURA SAF S.A.C., las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación. El riesgo y rendimiento de los instrumentos que forman parte de la cartera de los fondos mutuos en mención, así como su estructura de costos, no necesariamente son comparables con las mismas variables entre sí. El tratamiento tributario dependerá de la situación particular del inversionista y de la normativa vigente. FONDOS SURA SAF S.A.C. RUC: 20510000138.
