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Asesoría en inversiones
En SURA Investments construimos estrategias de asesoría multigeneracional que buscan que cada patrimonio se preserve y se transfiera de forma eficiente. Nuestro compromiso es que el legado de nuestros clientes trascienda, respetando su voluntad y fortaleciendo el bienestar de sus familias.
Este enfoque lo compartimos en la masterclass “Fundamentos de la sucesión”, impartida por William Peñas, Subgerente de Asesoría Tributaria de SURA Investments, donde presentamos nuestro servicio de Asesoría Multigeneracional y Sucesión, diseñado para acompañar en cada etapa del ciclo de vida, desde la planificación hasta la ejecución de la sucesión.
Una planificación adecuada evita conflictos familiares, protege el valor de los activos y garantiza que la transferencia del patrimonio responda a los deseos del causante (fallecido). Sin ella, la ley determina el reparto según la sucesión intestada, distribuyendo el 100% de los bienes entre hijos, ascendientes y cónyuge o conviviente civil.
Con una sucesión testamentaria, el causante define el destino de su patrimonio:
En ambos casos, la herencia está sujeta al Impuesto a la Herencia, aplicable sobre el valor líquido de los bienes, con un plazo de dos años para declarar y pagar, y la posibilidad de diferirlo en tres cuotas anuales con intereses.
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Peñas insistió en que “la asesoría tributaria y la planificación de sucesión están en el centro de la próxima ola de diferenciación en Wealth Management". Y, para SURA Investments, el servicio de asesoría se divide en dos etapas, pensadas para brindar un acompañamiento integral antes y después del fallecimiento del causante.
Trabajamos junto a cada cliente para diseñar un plan sucesorio en vida, basado en un análisis exhaustivo del patrimonio y la estructura familiar. Definimos objetivos, simulamos escenarios y establecemos estrategias que pueden incluir donaciones, disposiciones testamentarias y estructuras societarias.
Este acompañamiento es constante, incorporando ajustes ante cambios normativos, nuevas oportunidades de inversión o modificaciones en las metas familiares.
Acompañamos a familiares y beneficiarios en todo el proceso de transferencia patrimonial. Nuestro equipo —integrado por asesores patrimoniales, abogados y asesores tributarios— facilita cada trámite, ya sea intestada o testamentaria, entregando la documentación legal, orientando en el manejo de cuentas y optimizando la estrategia de inversión de acuerdo con el perfil de riesgo de los herederos.
Este también fue un asunto que abordamos recientemente en nuestro Sessions by SURA Investments, un evento donde destacamos nuestra asesoría tributaria y sucesoria como un pilar fundamental de nuestra asesoría integral. Los principales insights de este evento quedaron consignados en nuestro podcast Mercados en Perspectiva, que puede escuchar aquí:
Para SURA Investments, la planificación sucesoria no es un servicio adicional, sino un pilar de la gestión patrimonial responsable. Con visión global y presencia local, aseguramos que cada patrimonio esté respaldado por experiencia, solidez y cercanía.
Creemos que un legado bien planificado es la base para que las próximas generaciones disfruten de un futuro con estabilidad y libertad financiera. Nuestro compromiso es acompañar el presente para proteger el futuro.
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