Análisis de mercado

Wealth Management y tendencias de inversión en Latinoamérica

Publicado el 11 julio 2024

Entre 2020 y 2023, evidenciamos salidas de capitales hacia plataformas offshore por más de 70 mil millones de dólares, en países como Chile, Colombia y Perú, buscando diversificación y protección del patrimonio.

Esta tendencia se vio más marcada en momentos de mayor incertidumbre; sin embargo, muchos clientes empezaron a volver como consecuencia de las mayores tasas locales y la recuperación de las monedas.

En este sentido, hemos visto cómo cerca del 20% de los capitales han regresado al mercado, un resultado esperado teniendo en cuenta que muchos de los riesgos previstos no se materializaron, sumado al atractivo de las tasas de interés locales.

Igualmente, en línea con el alza de tasas que experimentaron los países de la región, vimos una migración importante entre 2021 y 2023 hacia depósitos bancarios. Por esto, desde SURA Investments, creamos productos de Renta Fija con vencimiento definido para asegurar un retorno atractivo sin mucha volatilidad, a través de productos propios y en alianza con otras gestoras.

Sin embargo, pese a que se ha evidenciado el regreso de ciertos capitales, lo cierto es que la protección de los ahorros a través de cuentas offshore sigue sucediendo en la medida en que la inestabilidad política y económica de algunos países ha incentivado a los inversionistas a explorar estas alternativas.

Para esto, a través de nuestra oficina en Miami, hemos contribuido a la diversificación por localidad de nuestros clientes, recomendando siempre mirar las inversiones en dólares y no desde su moneda local.

Otra de las tendencias que llegó para quedarse a nivel global es la democratización del acceso a los activos alternativos, por lo que, en SURA Investments contamos con 30 vehículos con más de 8,000 clientes y 800 millones de dólares gestionados.

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Si bien estos tipos de activos hoy tienen una liquidez acotada, cada vez son más bajos los tickets de entrada, con fondos más diversificados en sus subyacentes, generando un ecosistema accesible para que las personas puedan integrarlos en sus portafolios y ahorros.

Haciendo lectura del cambio demográfico que viene sucediendo en Latinoamérica con la transferencia de capitales de los baby boomers hacia los millennials y la generación Z, nos hemos preparado en asesoría multigeneracional y temas sucesorios, para atender las necesidades que van a tener nuestros clientes.

Es así como nos hemos transformado y adaptado a los cambios demográficos, económicos, políticos y de negocio que suceden tanto a nivel regional como global, adoptando una asesoría a la medida y un acompañamiento exclusivo, de la mano de herramientas tecnológicas, nuevos modelos de operación y alianzas estratégicas que permitan lograr la idoneidad (“suitability”) en nuestras recomendaciones bajo el entendimiento de las necesidades de cada cliente, en línea con la regulación.

Las opiniones y expresiones contenidas pueden ser modificadas sin previo aviso. El resultado de cualquier decisión de inversión u operación financiera realizada con el apoyo de la información que aquí se presenta, es de exclusiva responsabilidad del cliente.

 

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