Características y Beneficios Tributarios de los Seguros Patrimoniales en Chile

Publicado el 7 septiembre 2023

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El mundo de las inversiones está sujeto no sólo a la planeación financiera y al seguimiento de las expectativas del mercado, sino también a la capacidad de reacción de los inversionistas frente a los diferentes sucesos macroeconómicos, geopolíticos y corporativos que pueden desencadenar escenarios retadores para el desempeño de los diferentes activos financieros.

 

Este 2023 en particular, nos ha demostrado que las expectativas de mercado, respecto al escenario global actual han tenido diversas variaciones, tanto por el ritmo de relajación monetaria por parte de la FED cómo en la reactivación económica de China, y por lo tanto, el desempeño de sus socios comerciales.

 

Igualmente, en el caso de Latinoamérica, los procesos electorales de la región, así como los virajes ideológicos han añadido mayor incertidumbre y por lo tanto, volatilidad en el desempeño de los diferentes sectores y activos.

 

Es por esto que, en SURA Investments, como plataforma regional de asesoría experta en inversiones, hacemos un constante seguimiento a los diferentes ciclos económicos, al desempeño histórico de los activos y las expectativas de mercado, para diseñar soluciones que se ajusten al contexto vigente y a sus oportunidades de retorno.

 

Ejemplo de esto son nuestras soluciones de protección patrimonial, en las cuales ofrecemos alternativas de inversión entre ETF y Fondos Mutuos, orientadas a clientes que busquen planificar su futuro y proteger su patrimonio.

 

¿Qué beneficios tienen las soluciones de protección patrimonial?

 

Nuestra sólida trayectoria​ en Seguros de Vida con Ahorro en Chile, nos permite entregar soluciones acordes a la preferencia de nuestros clientes, sin embargo, los diferentes beneficios varían de acuerdo a las alternativas que ofrecemos como SURA Investments:

 

Seguro Ahorro Patrimonial Plus

 

Para esta solución de inversión, disponemos de la oferta más amplia del mercado, contando con la posibilidad de invertir en más de 100 Fondos Mutuos nacionales e internacionales y de 42 ETF.

 

Visita nuestro artículo: ¿Qué es un ETF?

 

De esta manera, a través de nuestro Seguro Ahorro Patrimonial Plus, nuestros clientes tienen acceso a una cobertura principal de fallecimiento con un capital único asegurado de UF 300, y al mismo tiempo pueden contar con un ahorro para la planeación de su futuro, con rendimientos gestionados por nuestros asesores expertos.

 

Seguro Ahorro Preferente

 

​​​​El Seguro de Vida con Ahorro Preferente SURA permite estar protegido mientras las pólizas de nuestros clientes están vigentes, junto con la posibilidad de ahorrar en una atractiva oferta de Fondos Mutuos distribuidos por SURA, tanto nacionales como internacionales.

A través de esta solución, nuestros clientes pueden elegir una protección de fallecimiento entre UF 100 y UF 15.000, otorgando al beneficiario un capital adicional durante la vigencia de la póliza.

 

Pero adicional a características atractivas de cobertura y los rendimientos, nuestras soluciones de protección patrimonial también presentan diferentes beneficios tributarios, que hacen aún más integral nuestra asesoría y las soluciones que ofrecemos para nuestros clientes en Chile, dada la postergación tributaria para retiro y la libre movilidad de fondos sin impacto tributario de acuerdo al caso.

 

Así es como en SURA Investments consolidamos la protección del patrimonio de nuestros clientes, proyectando a través de nuestra trayectoria la seguridad y confianza que esperan de nosotros, integrando nuestro conocimiento en seguros, inversiones y asesoría tributaria.

 

Condiciones legales:​​Seguros de Vida SURA S.A. busca brindar protección a través de la cobertura de riesgos detallado, conforme a las Condiciones Generales POL 2 2017 0169, POL 2 2016 0015 y CAD 2 2013 1346, que permite a los asegurados realizar retiros y acumular rendimientos dentro de la póliza sin incurrir en impuestos inmediatos. Esto otorga flexibilidad financiera y la oportunidad de hacer crecer el valor de la póliza de manera más eficiente. Sin embargo, es fundamental tener en cuenta que los aspectos tributarios pueden cambiar con el tiempo. Estas condiciones están debidamente incorporadas en el depósito de Pólizas de la Comisión para el Mercado Financiero. Es importante destacar que la información presentada en este documento tiene el propósito de ofrecer un resumen de las coberturas del seguro. Nuestro objetivo principal es asegurar que nuestros clientes tomen decisiones informadas y responsables. Para obtener una comprensión más completa de las coberturas, exclusiones y características específicas del seguro, recomendamos encarecidamente dirigirse a las Condiciones Generales de la Póliza, mencionadas previamente. Es fundamental señalar que la contratación de este seguro está sujeta a una evaluación detallada según la Declaración Personal de Salud. Esta evaluación garantiza que la póliza se adapte de manera precisa a sus necesidades y circunstancias individuales, lo que a su vez contribuye a una relación segura y confiable. Este proceso garantiza que el seguro sea adecuado y adecuadamente adaptado a sus necesidades individuales y a su situación personal.

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