SURA Investments proyecta un buen crecimiento del segmento de Wealth Management en el Perú, por lo que apunta a duplicar su negocio en los próximos cuatro años.

Revista G de Gestión

SURA Investments, la plataforma regional de inversiones de SURA Asset Management que desde inicios de año gestiona patrimonios y activos para personas, empresas e instituciones con alcance global, planea duplicar su negocio en el Perú en los próximos cuatro años. Actualmente, administra alrededor de US$ 1,700 millones en el país.

El área de Wealth Management representa 60%, mientras que las líneas de Investment Management y Corporate Solutions suman el restante 40% de los activos bajo administración (AUM).

Vemos en el país una perspectiva de crecimiento interesante en el negocio de Wealth Management, asegura José Luis Cordano, Country manager Perú de SURA Investments.

El mercado local constituye el 15% de dicho negocio en el ámbito regional. El Perú es la segunda operación más grande en la región después de Chile y la de mayor crecimiento en los últimos años.

Del 2018 a la fecha, hemos multiplicado por seis la cantidad de activos y por cinco la de clientes de alto patrimonio, que están por encima de los US$ 300.000. La participación de mercado ha pasado de 5% a 13%, comparte el ejecutivo. Hay 15.000 clientes en el segmento afluente.

En el negocio de manejo y administración de tesorerías para empresas y corporaciones, cuentan con el 26% del mercado local y trabajan con aproximadamente 100 compañías.

También vemos una oportunidad en el segmento corporativo, sobre todo cuando se dé la coyuntura de baja de tasas de los bancos centrales, porque nuestros productos van a ser aún más atractivos, precisa Cordano.

 

ESTRATEGIA

La propuesta de la firma para conseguir el objetivo de duplicar su negocio y liderar el mercado se apalanca en tres ejes: asesoría, soluciones y productos, y canales. La asesoría se refiere a la comprensión de las necesidades del cliente, su apetito de riesgo, su horizonte de inversión y el acompañamiento que se le dará a lo largo del ciclo de vida.

Vemos un segmento de Wealth Management necesitado de información. La única constante va a ser la volatilidad y, por consiguiente, la cercanía con el cliente. Ese es el punto de partida, expresa Cordano.

El segundo eje busca ofrecer productos globales y diversificados que respondan a las necesidades detectadas. Por ejemplo, próximamente la compañía lanzará un fondo de infraestructura que permitirá invertir en activos como aeropuertos, carreteras y energías renovables.

Esto nos da la opción de democratizar el acceso a inversiones alternativas. Bajo circunstancias normales, solo los grandes inversionistas podrían acceder a este tipo de productos, comenta el ejecutivo.

Según Cordano, el inversionista peruano se caracteriza por preferir inversiones que ofrezcan flujos recurrentes. El fondo de infraestructura, así como los activos de renta fija o alternativos, apuntarían en esa dirección.

La tercera palanca, referida al canal, se sostiene en contar con más de 100 expertos en inversiones que materializan la propuesta de valor de la compañía. SURA Investments aspira a crecer por encima de la industria, que suele avanzar a un ritmo ligeramente superior al PBI.

REGIÓN

– SURA Investments tiene US$ 19,000 millones de AUM y más de 114,000 clientes a nivel regional.
– Está presente en Argentina, Chile, Colombia, México, Perú y Uruguay.
– Tiene dos vehículos de inversión, en Estados Unidos y Luxemburgo.
– La línea de Corporate Solutions cuenta con US$ 10,000 millones de AUM, Wealth Management con US$ 7,100 millones e Investment Management con US$ 1,800 millones.