Quiero comenzar a invertir en Fondos Mutuos: ¿qué pasos debo seguir?

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Para participar en Fondos Mutuos, es preciso seguir algunos pasos con el fin de asegurar una buena inversión.

Elegir la administradora de tu dinero, dejar en manos de sus expertos la mejor combinación de fondos, iniciar los trámites documentarios y realizar tu primer depósito, entre otros detalles, significa llevar a la práctica tu decisión de invertir en Fondos Mutuos. Para hacerlo de la mejor manera, sigue estos 5 pasos:

1. Determina tu perfil y fondo para invertir

La administradora de Fondos Mutuos examinará tu objetivo y horizonte de inversión, así como tu capacidad para tolerar las volatilidades del mercado. En Fondos SURA, te hacemos un test para conocer tu perfil de inversionista y, sobre la base de tus respuestas, te recomendamos los fondos mutuos más apropiados para ti entre los más de 30 fondos que tenemos.

2. Suscribe el contrato de administración

Conoce el Prospecto Simplificado, que contiene información básica sobre los atributos y riesgos asociados con el fondo mutuo. Haz lo mismo con el Reglamento de Participación, donde constatarás el objetivo y política de inversiones, así como las comisiones. Si crees que es la mejor alternativa, firma el contrato de administración para empezar a invertir.

3. Realiza tu primer depósito

Fondos SURA te proporcionará un Código Único de Cliente para que inviertas tu dinero de forma 100 % digital y segura desde tu banca móvil hacia tu fondo mutuo. Ten en cuenta que puedes realizar los aportes no solo al inicio, sino todos los meses para reunir un mayor monto de inversión. Estos se reflejarán en un número de “cuotas”, que son las unidades de inversión en que está dividido tu dinero, cuyo valor cambia de acuerdo a la dinámica del mercado.

4. Confía en la gestión de tus inversiones

La administradora de Fondos Mutuos, a través de un Comité de Inversiones, buscará permanentemente las mejores oportunidades para hacer crecer tu dinero. Este equipo de expertos combinará estrategias en el momento adecuado para diversificar tus inversiones en diferentes instrumentos, industrias y regiones, con el propósito de mitigar los riesgos y obtener las ganancias más provechosas.  

Para saber si estás generando rentabilidad, el valor cuota actual debe ser mayor al valor cuota inicial. Supongamos que hace 4 años invertiste $5000 en un fondo y el valor de cuota era de $100; es decir, adquiriste 50 cuotas. Si hoy el valor cuota es de $130, quiere decir que estás ganando y hoy tendrías $6500. Esto lo podrás ver en los estados de cuenta que recibirás mensualmente.

5. Conoce cómo rescatar tu dinero

En Fondos SURA, contamos con alternativas que no exigen un periodo de permanencia, como los fondos mutuos de Money Market es decir, puedes disponer de tu dinero a partir del siguiente día útil. Sin embargo, hay otros fondos en los que, a cambio de recibir mejores rentabilidades, debes cumplir con un tiempo determinado si no quieres pagar una penalidad por retiro anticipado.

Cumplidos estos 5 pasos, verás crecer tu dinero en el corto, mediano o largo plazo. En Fondos SURA, invertimos en productos de clase mundial con el objetivo de mantener una cartera diversificada para alcanzar tus objetivos de inversión.

Fuentes:

Fondos SURA

Superintendencia del Mercado de Valores

Asociación de Administradoras de Fondos del Perú

Comisión para el Mercado Financiero de Chile