La diversificación en inversiones: ¿Por qué es importante y cuánta es suficiente?

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Considerar una diversificación adecuada de la inversión ayudará a cumplir con los objetivos planteados.

La diversificación es uno de los aspectos cruciales para el éxito de las inversiones. Por ese motivo, es necesario que conozcas su relevancia, características, estrategias y limitaciones. Aquí te brindamos información sobre los puntos más esenciales que debes saber.

¿Por qué es clave la diversificación?

Al invertir en diferentes proporciones en una variedad de instrumentos, activos, empresas, sectores y países, la posibilidad de experimentar pérdidas será menor en momentos de volatilidad o eventos inesperados en el mercado. Es así como tus ganancias pueden mantenerse estables y sostenibles en el tiempo. De lo que se trata es de compensar con las ganancias aquellas pérdidas que se pudieran presentar.

4 características de una buena diversificación

1. Considera el perfil del inversionista

A partir de conocer tu nivel de tolerancia al riesgo, se establecerán las proporciones más adecuadas para invertir tu dinero en determinados activos. En Fondos SURA, te ayudaremos a definir tu perfil de inversionista y, sobre ese base, recomendarte las mejores opciones entre los más de 30 fondos mutuos y fondos de inversión que gestionamos, a fin de que tengas un portafolio diversificado.

2. Está basada en una variedad de alternativas

Las mejores inversiones consideran una gran variedad de empresas, industrias y clases de activos, ya sea en el Perú o en el extranjero. También apuestan por inversiones alternativas, como bienes raíces o materias primas. En Fondos SURA, invertimos en acciones, bonos, deuda privada, letras, depósitos bancarios, Real Estate, entre otros.

3. Combina activos con distintos comportamientos

Si en caso bajan las cotizaciones de algunos activos en los que invertiste, debes tener otros que mantengan su tendencia al alza (a esto se le llama correlación negativa). Esa combinación de activos distintos debe ser el objetivo principal, pues reducirá la volatilidad del portafolio y se logrará un balance entre el riesgo y el rendimiento, a diferencia de tener un conjunto de activos con comportamientos similares; es decir, que suben o bajan juntos (correlación positiva).

4. Búsqueda permanente de diversificación

A medida que pase el tiempo, algunas inversiones serán más valiosas y otras, menos. En ese momento, es importante comprar y vender activos, considerando los riesgos y la rentabilidad que se puedan generar. Una búsqueda continua de alternativas de diversificación permitirá identificar estas oportunidades.

¿Cuánta diversificación es recomendable?

Depende de aspectos como los objetivos, plazos, tolerancia al riesgo, preferencias de inversión, así como de las condiciones del mercado. Aun así, hay un consenso general de que es posible una diversificación adecuada desde 15 a 30 acciones en distintas industrias. Asimismo, un solo fondo mutuo puede ser suficiente para diversificar tus inversiones, así como también optar por más fondos.

El dicho popular “calidad antes que cantidad” también funciona en este caso, pues se puede caer en una sobrediversificación y ocasionar todo lo contrario: asumir más riesgo del adecuado para tu perfil e invertir en activos con comportamientos muy parecidos que, ante un escenario complicado en el mercado de valores, generen más pérdidas que ganancias.

Por estas razones, los Fondos Mutuos resultan una alternativa accesible y eficiente, donde nuestros expertos se encargarán de invertir por ti de manera diversificada, y lo puedes hacer desde 30 soles o dólares. En Fondos SURA invertimos en productos de clase mundial con el objetivo de mantener una cartera diversificada para alcanzar tus objetivos de inversión ¿Quieres conocer qué fondos se adaptan mejor a tu perfil?